解釋令函

調整外匯存款提存準備金發文機關：中央銀行
發文字號：中央銀行 96.07.13. 臺央外肆字第0960031794號函
發文日期：民國96年7月13日主旨：自本（96）年 8月 1日起，貴行收受之外匯存款，請依本函規定，活存全部餘額及定
存全部餘額，按96年 6月21日公告之準備率 5％提存準備金，請查照。
說明：
一、依據中央銀行法第23條、「金融機構存款及其他各種負債準備金調整及查核辦法」第
4條及第 7條規定辦理。
二、自96年 8月 1日起，外匯存款提存準備金相關規定如下：
（一）應提存準備金之範圍：外匯活期存款總餘額及外匯定期存款總餘額。
（二）提存幣別：美元、歐元及日圓得以原幣提存，其他幣別以美元提存。以美元提存
者，美元以外其他幣別之外匯存款，依照計算期當月月底結帳匯率折算為美元後
計算其法定準備額。
（三）其他如準備金之計算、提存期間，應提、實際準備金計算方式，準備不足申請抵
充，準備不足未經抵充應予追收利息，調整表送達收管單位查核期限以及準備金
核算調整機構等節，悉依「金融機構存款及其他各種負債準備金調整及查核辦法
」相關規定辦理。
（四）指定銀行實際繳存之外匯存款準備金，得隨時存取，但不予計息。
三、準備金繳存之作業方式：
（一）準備金收付指令均以 SWIFT拍發。
（二）以美元提存準備金者，應將外匯存款準備金存入兆豐國際商業銀行紐約分行（BI
C:ICBCUS33）中央銀行存款帳戶（ A/C No.USD2013015）。撥入時，應於生效
日（VALUE DATE）前一天下午 5時前以 SWIFT MT210通知本行收款。提領時，亦
應於生效日（VALUE DATE）前一天下午 5時前以 SWIFT MT200（或MT202 ）通知
本行付款。以美元以外其他幣別撥入或提領時，應於生效日（VALUE DATE）前 2
天下午 5時前以 SWIFT通知本行收付款。至於美元以外其他幣別存入本行之 A/C
No.，有需要者，請與本行外匯局聯繫（交易科：23571168，業務科：23571161
，會計科：23571136）。
（三）為便於管理及對帳，本行收存之準備金均依銀行別（同業務局銀行業存款準備金
帳號）及幣別分別立戶，不另辦理開戶手續。
四、外匯存款準備金調整表、外匯存款法定準備額提存不足抵充申請表，請依所附格式（
計 3份）填列及辦理。
五、89年12月 8日（89）臺央外肆字第 040050399號函自96年 8月 1日起停止適用。（中
央銀行 96.07.13. 臺央外肆字第０九六００三一七九四號函）附件-96外匯存款準備金調整表

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