發文字號：
金融監督管理委員會 102.04.01 金管保壽字第10102182620號函
發文日期：
民國 102 年 04 月 01 日
要 旨：
金管會核復所報「壽險業履行個人資料保護法告知義務內容參考範本」及 「壽險業履行個人資料保護法告知義務內容填寫說明參考範例」，另保險 業應將個資法之執行事項，列入內部控制及稽核項目，並應加強業務員之 法律教育訓練，使能落實執行個資法之規定
主 旨：所報「壽險業履行個人資料保護法告知義務內容參考範本」及「壽險業履
行個人資料保護法告知義務內容填寫說明參考範例」乙案，於依說明二修
正後洽悉，並請轉知所屬會員公司。請 查照。
說 明：一、依據本會保險局案陳 貴公會 101 年 12 月 26 日壽會博字第 101
128409 號函辦理。
二、旨揭參考範本及參考範例，請依下列意見修正：
（一）旨揭參考範本：
1.第三點：序文末段增列「（各會員公司得參酌資料來源選擇填載
）」，以資明確。
2.第四點：第一款「期間」所列「因執行業務所必須或依法令規定
應為保存之期間」修正為「因執行業務所必須及依法令規定應為
保存之期間」，另第四款「方式」所列「以自動化機器或其他非
自動化之利用方式」修正為「合於法令規定之利用方式」，以資
明確。
3.第五點：配合原第六點之修正，修正序文及新增第一款序文，另
亦新增第二款，文字並修正為「依據個資法第三條規定， 台端
就本公司保有 台端之個人資料得行使之權利及方式：（一）得
向本公司行使之權利：1.、、2.、、3.、、。（二）行使權利之
方式：、、、、」，以資明確。
4.原第六點：為避免誤解所列「前開權利之行使方式」，係指第四
點第四款所提個人資料利用之方式，修正將本點移列為第五點第
二款。
5.第六點：條次變更。
6.有關文末註之內容，請審酌修正為「各公司履行上開告知義務，
不限取得當事人簽名，縱無簽署亦不影響告知效力。各公司應採
下列方式之一保全履行告知義務之證明：
一、電話行銷之電話錄音檔。
二、當事人表明已受告知之書面文件或註明當事人已收受告知書之
保單、契約變更或理賠等簽收回條。
三、將告知書內容與要保書或保險契約相關申請文件合併列印。」
（二）旨揭參考範例：
1.第三點：
（1）第一款「期間」所列「本保險契約之有效期間」修正為「本保
險契約之有效期間及依法令規定應為保存之期間」，以資明確
。
（2）第二款關於個人資料利用之對象乙節，考量本範例係以新契約
投保時之要保人為例，現階段投保時應尚無將個人資料傳送聯
徵中心之可能，爰刪除該中心。
（3）第四款「方式」所列「以自動化機器或其他非自動化之利用方
式」請修正為「合於法令規定之利用方式」，以資明確。
2.另配合旨揭範本之修正，原第五點至第七點及文末註之說明請配
合修正。
三、為避免保戶混淆，保險業執行個人資料保護法（下稱個資法）第 8
條及第 9 條之告知說明，與同法第 19 條之取得當事人書面同意，
宜於不同書面為之，如擬併同要保書或保險契約申請文件執行前揭告
知說明，應與申請文件內容明確區分。
四、保險業對於保戶不同意其蒐集、處理或利用個人資料，或因業務往來
關係終止等因素要求刪除其個人資料時，應建立內部標準作業流程，
並於作業完成時，告知當事人。如依法有不可刪除之理由，亦應充分
告知當事人。
五、保險業應將個資法之執行事項，列入內部控制及稽核項目，並應加強
業務員之法律教育訓練，使能落實執行個資法之規定，並具備與保戶
正確溝通說明法令之能力。
正 本：中華民國人壽保險商業同業公會（代表人許○博）
副 本：金融監督管理委員會檢查局、保險局