以臨櫃方式開戶應注意事項：
一、職員受理開戶時（包括個人戶及非個人戶），應實施雙重身分證明文件查核及留存第一
  身分證明文件影本，另有關身分證及登記證照外之第二身分證明文件應具辨識力。
二、若屬個人開戶，除身分證外，並應徵提其他可資證明身分之文件，如健保卡、護照、駕
  照、學生證、戶口名簿或戶籍謄本等，機關學校團體之清冊，如可確認客戶身分，亦可
  當作第二身分證明文件。另應利用本社自行建置之資料庫或外部之資訊來源查詢是否為
  外國擔任重要政治職務人士，如是，應採取較高之風險管理措施並定期檢討。
三、非個人戶部分，應提供登記證照、公文或相關證明文件，並應徵提董事會議紀錄、公司
  章程或財務報表等，始可辦理開戶。繳稅證明不能作為開戶之唯一依據，但如已徵提公
  司設立等登記證照，得作為該非個人戶代表人（負責人）之第二身分證明文件。另如公
  司戶開戶，已徵提登記證照，並由本社辦理經濟部網站查詢並留存公司登記資料，得免
  再徵提其他董事會議紀錄等文件。
以網路方式開立帳戶者，應依本聯社或銀行公會所訂並經主管機關備查之相關作業範本辦理
。
對採委託授權開戶或開戶後始發現有存疑之客戶應以電話、書面或實地查訪等方式確認。
採公文或其他函件方式辦理開戶者，應於開戶手續辦妥後以公文掛號函復，以便證實。
其他開戶應注意事項悉應依本社內部作業規定辦理。