發文字號：
(廢) 行政院金融監督管理委員會 99.09.27 金管銀法字第09910004920號函
發文日期：
民國 99 年 09 月 27 日
要 旨：
國內銀行、金融控股公司、票券金融公司、信用合作社與大陸地區法人、 團體簽署合作協議，應先提報董（理）事會討論通過後報行政院金融監督 管理委員會備查，並應符合兩岸金融業務往來、客戶資料及風險管理相關 法令規定
主 旨：為處理兩岸金融往來，有關國內金融機構與大陸地區法人、團體簽署合作
協議事宜，請 查照轉知會員機構依說明事項辦理。
說 明：一、國內銀行、金融控股公司、票券金融公司、信用合作社（以下簡稱金
融機構）與大陸地區法人、團體簽署表彰雙方進行合作之協議書、意
向書、備忘錄或其他書面文件，應先將協議草案提報董（理）事會討
論通過後報本會備查，本會於收文次日起 15 個營業日內未表示反對
者，視為同意備查；於本會備查後，金融機構再與陸方簽署協議，並
將協議影本函送本會。金融機構於提報董（理）事會討論前，得以不
備文方式送本會預處。
二、金融機構為公開發行公司者，應於董（理）事會通過合作協議草案後
，依證券交易法第 36 條第 2 項規定辦理公告申報事宜；金融機構
為非公開發行公司者，應於董（理）事會通過合作協議草案後 2 日
內，於公司網站公告該項資訊。各該公告內容須註明合作協議草案報
主管機關備查後，再與陸方簽署協議。
三、有關雙方簽署協議之合作內容須符合「臺灣地區與大陸地區人民關係
條例」第 33 條之 1 第 1 項規定，且合作事項不得逾越「臺灣地
區與大陸地區金融業務往來及投資許可管理辦法」所定之兩岸金融業
務往來範圍及設立分支機構、參股投資等相關規定。另雙方合作事項
如涉及客戶資料，應符合銀行法、個人資料保護法、商業秘密法及其
他相關法令之規定；合作事項如涉及相互提供信用額度，金融機構應
建立相關之風險管理機制。有關資訊安控及風險管理機制，應納入金
融機構之法令遵循及內控制度，由金融機構自律管理。
四、金融機構對於已向本會申報之業務合作項目，如擬與大陸地區法人、
團體就具體內容進一步商定並簽署協議文件者，金融機構之法令遵循
主管應確認符合法令規定，並於簽署前依董事會通過授權之分層負責
規定辦理或提報董（理）事會討論通過，且就協議內容之執行所涉法
令遵循、風險管理等納入各金融機構之內控制度辦理。
正 本：中華民國銀行商業同業公會全國聯合會（併請轉知金融控股公司）、中華
民國信用合作社聯合社、中華民國票券金融商業同業公會、中華民國信託
業商業同業公會
副 本：財團法人聯合信用卡處理中心、財金資訊股份有限公司、行政院金融監督
管理委員會證券期貨局、行政院金融監督管理委員會保險局、本會銀行局